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香港正在推进其加密货币监管框架的重大扩展，监管机构在完成对虚拟资产交易商和保管人的新许可制度的咨询后，决定加强对更广泛数字资产市场的监管。

金融服务及财政局与证券及期货事务监察委员会于12月24日表示，提供虚拟资产交易或保管服务的公司在新框架生效后必须获得许可。

新许可计划将加密经纪人和保管人纳入监管

这一举措是在经过数月咨询后实施的，旨在填补随着加密活动从持牌交易所扩展到场外交易、经纪服务和第三方保管而出现的监管空白。

监管机构表示，相关提案得到了市场的广泛支持，并将进入立法阶段，这是在证券及期货事务监察委员会的ASPIRe路线图下建立全面数字资产监管制度的又一步。

根据证券及期货事务监察委员会的公告，所有虚拟资产交易商的监管方式将与现有证券交易商的规则相似。

值得注意的是，许可要求将涵盖广泛的活动，包括虚拟资产与法币及虚拟资产之间的兑换、经纪服务、大宗交易及相关咨询职能，无论是在线还是通过实体渠道进行。

这使得场外交易和经纪服务首次纳入监管范围。

此外，根据计划中的框架，保管人也将面临专门的许可制度，重点关注客户资产的安全保管。在香港，任何持有或控制客户虚拟资产私钥的实体都需要获得许可或注册。

监管机构表示，该制度旨在通过要求严格隔离客户资产、加强密钥管理的内部控制、提升网络安全标准以及健全业务连续性规划来应对资产保护风险。

交易商必须将客户资产仅存放于在香港运营的持牌或注册保管人处。

这两个制度将对申请者施加适当性要求，并设定最低财务资源门槛。

预计交易商需满足约500万港元的资本要求，而保管人则需面临更高的门槛，包括1000万港元的实缴资本。

香港的加密框架扩展至顾问和管理者

除了交易商和保管人制度外，监管机构还启动了进一步的咨询，计划将虚拟资产咨询和管理服务提供者纳入许可要求。

这些提案将使加密顾问和资产管理者受到与传统金融同行类似的监管结构的约束，赋予证券及期货事务监察委员会监督、检查和制裁在该市场运营的公司的权力。

证券及期货事务监察委员会首席执行官Julia Leung表示，扩展的框架旨在支持安全且具有竞争力的数字资产生态系统，同时维护强有力的投资者保护。

监管机构鼓励有意参与新制度的公司提前与证券及期货事务监察委员会进行预申请讨论，以更好地为合规做好准备。

这一最新举措是过去一年一系列监管发展的延续。香港已经要求加密交易平台获得许可，目前已有11个交易所根据强制性制度获得批准，取代了早期的自愿框架。

在2025年初，该市实施了稳定币条例，为稳定币发行人创建了许可制度。

当局还采取措施扩大市场准入，包括允许持牌交易所连接全球流动性池，并放宽某些代币上市要求。

该提案仍在咨询阶段，反映出一种谨慎的做法，区分受监管的稳定币与更具波动性的加密资产。