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加拿大的未注册加密交易公司正在利用监管漏洞，进行大额现金与加密货币的交易，而这些交易并不需要身份验证。同时，一些国际平台提供高达100万美元的不可追踪现金。
一项秘密调查揭示了任何人都可以轻松通过这些服务转移资金，几乎没有合规检查，这暴露出一个专家警告称会助长无限制犯罪活动的系统。
加拿大在银行、赌场和房地产领域长期存在的洗钱问题，现在已扩展至加密服务，薄弱的执法和监管不足为洗钱和非法融资创造了新渠道。
尽管区块链技术使调查人员能够追踪某些交易，但加密货币兑换现金的服务却在关键的进出点消除了控制，令毒品贩子和潜在恐怖分子能够在加拿大小城镇匿名转移资金。
秘密行动揭露无验证现金交易
由多家媒体共同进行的调查揭示了犯罪分子如何轻易获取遍布加拿大的未注册加密货币兑换服务。
在多伦多的一次交易中，一名卧底记者走进一家注册于FINTRAC的汇款公司，仅凭一张5元纸币的序列号就提取了1900美元现金，随后通过Telegram将USDT转账至一家位于乌克兰的交易所001k。
这一交易违反了加拿大反洗钱法规，要求汇款公司在超过1000加元的转账中记录收款人信息。
尽管该多伦多店面已在FINTRAC注册，但通过一名不当管理者处理了这一非法交易，该管理者声称自己使用的是“合法赚取”的现金，而柜台员工则表示“对此情况毫不知情”。
与此同时，记者在魁北克收到001k及另一服务的报价，分别提供100万美元和89万美元的现金送到蒙特利尔，且无需身份验证。
根据Chainalysis的数据，自2022年8月以来，001k已收到超过148亿美元的加密货币转账，但其在加拿大的运营是非法的，未在FINTRAC注册。
行业规模与执法挑战加剧
加密货币兑换现金业务的专家理查德·桑德斯警告称，这些“完全没有检查”的服务助长了无限制的犯罪。
桑德斯表示：“我从未想象过我们现在所处的现实。”Crystal Intelligence的尼克·斯马特指出，香港的加密货币兑换业务去年处理了至少25亿美元，称其为“犯罪活动的完美场所，因为没有人会问任何问题。”
加拿大货币服务商业协会的执行董事约瑟夫·尤索确认，FINTRAC缺乏资源来监督2600多家注册的货币服务公司，更别提未注册的公司。
一个网络目录列出了超过20家从哈利法克斯到温哥华的未注册加密货币兑换服务，几家多伦多的运营商告诉卧底记者，他们不会要求提供身份证明。
FINTRAC未对此次调查作出回应，但表示“准备在必要时采取强有力的行动”，包括行政处罚和执法转介。
尽管在9月，加拿大皇家骑警在一项长达一年的调查后，解散了TradeOgre交易所并查获5600万加元资产，这是加拿大最大规模的加密货币查获，但执法漏洞依然存在。
监管框架逐步形成
加拿大正在加快实施全面的稳定币监管，以应对其联邦预算，紧随美国今年通过的GENIUS法案之后。
2025年联邦预算框架将要求稳定币发行者保持全额储备，建立明确的赎回政策，并实施健全的风险管理体系。加拿大央行将在两年内拨款1000万加元用于监管。
加拿大将在2025年预算下推出首个联邦法币支持的稳定币框架，效仿美国模式。
尽管加密货币的采用率相对较低，2023年仅有3%的加拿大人使用比特币进行交易，但机构投资者的兴趣显著增长。
2024年KPMG的一项调查显示，39%的加拿大机构投资者持有加密货币敞口，较2021年的31%有所上升。该国拥有超过3000台比特币ATM，是全球第二大集中地。
