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亚利桑那州总检察长克里斯·梅耶斯于周一发出全州诈骗警报，提醒居民加密货币ATM诈骗已成为日益严重的威胁，2024年亚利桑那州居民因此损失超过1.77亿美元。

她的办公室同时推出了一种新的诈骗投诉表格，允许受害者在被诈骗后的30天内报告损失。

此警告是在美国及其他地区对加密货币自助服务机诈骗进行广泛打击的背景下发布的，联邦调查局报告称，2024年投诉数量激增99%，总损失超过2.46亿美元。

从对主要运营商的诉讼到广泛的联邦立法，整个行业正面临压力，立法者们急于保护脆弱的消费者。

亚利桑那州新法打击加密货币自助机诈骗

诈骗者通常通过未经请求的电话或短信接触受害者，冒充银行、执法机构或亲友，迫使他们将现金存入亚利桑那州大约600台加密货币ATM之一。

一旦资金进入自助机，几乎无法追回。仅斯科茨代尔警方今年就报告了500万美元的损失。

诈骗者越来越多地利用比特币ATM来侵害亚利桑那州居民——去年通过这些加密货币自助机，诈骗者从亚利桑那州居民那里盗取了超过1.7亿美元，梅耶斯表示，并补充道，如果您被指示使用其中一台，您很可能正在被诈骗。

该州还与雅瓦派县警长大卫·罗德斯合作，在全州的比特币ATM上设置“停止”标志。

除了警告，亚利桑那州的加密货币自助机许可证诈骗预防法自2025年9月起生效，对新客户的每日交易限额设定为2000美元，现有用户为10500美元。

运营商现在必须在受害者在30天内提交警方报告的情况下，向其全额退款。

同时，州长霍布斯还签署了HB 2749法案，以创建一个完全由未认领数字资产资助的州比特币储备。

诉讼与起诉震动行业

在亚利桑那州加强消费者保护的同时，其他地方的法律斗争正在加剧，针对一些行业最大参与者的诉讼不断增多。

华盛顿特区总检察长布赖恩·施瓦尔布对亚西纳比特币提出诉讼，调查发现该公司在其首五个月内93%的存款与诈骗直接相关，受害者的中位年龄为71岁，其中一名居民在19笔交易中损失了9.8万美元。

该公司被指控在诈骗受害者身上收取高达26%的未披露费用，并实施严格的无退款政策。

亚西纳明知其机器主要被诈骗者使用，却选择视而不见，以便继续从中获取可观的隐藏交易费用，施瓦尔布表示。

亚西纳案件并非孤立。芝加哥的联邦检察官对加密分发商首席执行官菲拉斯·伊萨提出了洗钱阴谋指控，指控其网络涉嫌处理1000万美元的诈骗和毒品收益。

曼哈顿地方检察官阿尔文·布拉格也加入了这一压力，敦促纽约立法者将无牌加密业务定为犯罪，并警告存在“510亿美元的犯罪经济，”并宣称“如果您经营加密业务，您应该获得许可。”

各州与国家加速填补监管空白

这些执法行动促使各级政府采取立法回应。

参议员迪克·杜宾提出的加密货币ATM诈骗预防法案（S. 710）将要求全国范围内的财政部注册、诈骗警告、交易限额和受害者退款，同时威斯康星州立法者也提出了针对该州582台自助机的平行法案，设定1000美元的每日限额和严格的身份检查。

国际监管机构也朝着相同方向发展，新西兰在反洗钱改革中全面禁止加密货币ATM，澳大利亚内政部长托尼·伯克表示“毫无疑问，加密货币ATM是一种高风险产品，”因为AUSTRAC发现85%的顶级自助机用户的资金与诈骗有关。

同样，华盛顿州的斯波坎成为美国首个完全禁止这些机器的城市，此前联邦调查显示广泛的诈骗行为。

在监管收紧的背景下，行业活动并未完全停滞。华盛顿州命令Coinme停止运营并偿还800万美元，原因是监管机构发现其非法将未赎回的客户资金转为公司收入，但Polygon公司据称正在考虑以1亿到1.25亿美元收购该公司。

比特币银行公司最近还宣布计划在德克萨斯州部署200台新ATM，而该州已有超过4000台自助机在全国最明确的监管框架下运营。