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根据a16z发布的《2025年加密货币状态报告》，澳大利亚的加密货币采用率在2025年达到了31%，较2024年的28%有所上升，使其成为全球最活跃的加密货币市场之一。报告指出，移动钱包的使用情况显示，用户更倾向于交易和投机，而非其他发展中国家的使用模式。

与此同时，全球加密货币市场总市值首次突破4万亿美元，活跃用户数量达到4000万至7000万，较去年增加约1000万。

澳大利亚在发达国家中引领加密交易活动

在发达国家中，澳大利亚和韩国在代币相关的网络流量方面处于领先地位，而阿根廷、哥伦比亚、印度和尼日利亚等新兴市场则推动了移动钱包的增长，其中阿根廷在经历货币危机的背景下，相关使用量在三年内增长了16倍。

报告显示，加密货币市场正在经历根本性的成熟变化，传统金融机构如Visa、BlackRock、Fidelity和摩根大通等纷纷推出加密产品，与PayPal、Stripe和Robinhood等科技公司形成竞争。

目前，区块链每秒处理超过3400笔交易，五年来增长了100倍，而稳定币的年交易额达到46万亿美元，已与Visa和PayPal相抗衡。

为了支持这一增长，澳大利亚的监管框架也在不断演变。9月发布的草案建议对违反新规的数字资产平台处以高达10%的年营业额罚款。

该提案要求交易所获得澳大利亚金融服务许可证，若存在误导性行为和不公平合同条款，企业可能面临高达1650万澳元的罚款，或是年营业额的10%。该草案的咨询期将于10月24日结束。

稳定币与机构投资推动主流采用

过去一年，稳定币的总交易量达到46万亿美元，同比增长106%，调整后的数据表明，过去12个月的交易量为9万亿美元，增长87%。

2025年9月，调整后的稳定币交易量接近1.25万亿美元，且与整体加密交易量的相关性较低。

稳定币的总供应量创下超过3000亿美元的新高，其中Tether和USDC占据了87%。

在9月，澳大利亚证券监管机构ASIC为分发由持牌金融服务提供商发行的稳定币的中介提供了豁免，允许其在2028年6月之前无需单独的市场、清算和结算许可证。

Catena Digital Pty Ltd成为首个受益于其AUDM稳定币的发行商，ASIC计划将这一豁免扩展至其他持牌发行商。

这一临时豁免旨在解决在咨询过程中提出的商业可行性问题，稳定币发行商表示，若没有中介的豁免，分发将不可行。

然而，安全性仍是全球关注的焦点。Immunefi的首席执行官Mitchell Amador表示：“除非我们将黑客攻击率降至1%以下，否则稳定币将无法获得银行认可，我们将在未来数十年内补贴网络犯罪。”

此外，交易所交易产品推动了机构投资，目前比特币和以太坊的链上持有量总计超过1750亿美元，较一年前增长了169%。

BlackRock的iShares比特币信托被认为是历史上交易量最大的比特币交易所交易产品。

目前，上市的数字资产财务公司合计持有约4%的流通比特币和以太坊，这些公司与交易所交易产品共同持有约10%的代币供应。

养老金基金推动长期增长

澳大利亚的2.8万亿澳元养老金池（超级年金）已成为加密货币采用的重要目标，Coinbase和OKX等公司推出产品以引导退休资金投资于数字资产。

自我管理的超级年金基金现在占养老金体系的四分之一，自2021年以来，加密货币的投资额增长了七倍，达到了17亿澳元。

Coinbase正在准备推出专门的SMSF服务，目前已有超过500名投资者在等待名单上。与此同时，OKX在6月推出的类似产品也超出预期，获得了需求。