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印度近期加强了对加密货币平台的监管，金融情报单位引入了更严格的身份验证和监控要求，以打击非法活动。

根据2023年1月8日发布的更新指南，加密交易所正式被归类为虚拟数字资产（VDA）服务提供商，必须采用增强的反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）程序。

印度要求加密平台进行实时身份检查

新规要求平台在用户注册时超越基本的文件上传。

报告实体必须进行实时身份验证，并实施更严格的客户尽职调查（CDD）流程，以应对加密交易的快速性和匿名性带来的风险。

监管机构指出，这些特性如果不加以控制，将增加洗钱、恐怖融资和扩散融资的风险。

根据新规，交易所必须使用可靠的独立来源识别客户，并收集更广泛的技术标识符。

这些标识符包括带时间戳的IP地址、地理位置数据、设备ID、钱包地址和交易哈希，旨在支持验证、监控和风险评估。

平台还需在允许任何与VDA相关的活动之前，强制收集并验证客户的永久账户号码（PAN）。

银行账户验证也变得更加严格。交易所必须使用“微额转账”机制确认关联银行账户的所有权和运营状态。

除了PAN信息，用户还需提交一份政府颁发的次要身份证明，如护照、Aadhaar卡或选民身份证，并进行注册邮箱和电话号码的一次性密码验证。

行业参与者普遍欢迎这一举措。WazirX创始人Nischal Shetty在与媒体分享的评论中表示，自我拍照验证和微额转账检查等措施已是主要交易所注册流程的一部分。

他补充说，更新后的框架消除了模糊性，降低了不同平台之间执法不均的风险。

印度在更严格的加密合规规则下抑制ICO

FIU还针对筹款活动采取了措施，表示新框架旨在强烈抑制首次代币发行（ICO）和首次代币发行（ITO），理由是对经济合理性、披露标准和风险缓解的担忧。

对高风险交易、政治敏感人士、非营利组织以及与金融行动特别工作组灰色或黑名单相关的客户，必须进行增强的尽职调查。

交易所还需部署工具以检测混合器、洗币机及其他匿名服务的使用，并在识别到此类交易时予以阻止。

客户身份和交易数据的记录必须保留至少五年，或直到任何调查结束。

上周，印度税务官员对加密活动再次表示担忧，警告称数字资产的日益使用可能会削弱国家有效执行税收法规的能力。

这一警告由中央直接税务局下属的所得税部门在最近的财政委员会上提出。